LAM
范围常见问题
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可以不提交文件开始吗?
可以。Intake 允许在没有附件的情况下登记需求;desk 会审阅初步范围并确认后续步骤。
提交的文件如何处理?
文件通过结构与反恶意软件验证后,才进入私有存储与范围复核。
LAM 会自动批准交易对手吗?
不会。该方法整理证据、待确认事项和限制,以支持接受人工复核的情境性决策。
服务是否替代法律或银行意见?
不会。法律、监管、银行和独立合规问题需要专门评估。
哪些信息有助于为资格评估提供背景?新增
除现有文件外,交易对手信息、其在业务中的角色以及相关商业与物流参数也有助于形成背景。desk 会记录范围,并明确保留任何缺口。
LAM 如何处理缺口或不一致?新增
信息缺口、矛盾或待确认事项不会被视为结论性证据。它们会被记录下来,用于确定后续步骤和人工复核。
没有不利信息是否确认诚信?新增
不会。没有不利结果并不等同于确认或放行。解读会考虑所提供信息的质量、时效性和可核验性。
冻结一项决策意味着什么?新增
经过明确的人工复核后,决策会记录在受控版本中,以保持可追溯性并防止无提示改动。
决策冻结后会发生什么?新增
后续阶段依据已批准版本整理机构交付物。它不替代原始分析;重大差异将回到受控复核。
补救会自动改变一项决策吗?新增
不会。跟进可记录已完成事项和新证据,但已批准的决策会保持不变,直至正式重新评估。
何时进行重新评估?新增
当重大变化或新的可核验证据影响范围时,可考虑重新评估。该案例需经过受控版本、复核及新的人工批准。